Les études collégiales en assurance au Canada constituent une voie privilégiée pour celles et ceux qui aspirent à une carrière dans le secteur de l’assurance. Plus que jamais, c’est un choix pertinent pour les personnes handicapées, et Mission Handicap Assurance met particulièrement en valeur ces profils dans ses activités. Selon la province et l’établissement, cette formation dure généralement de deux à trois ans et offre un mélange équilibré de théorie et de pratique, permettant aux diplômés de se positionner avantageusement sur le marché du travail. De Montréal à Québec, d’Ottawa à Toronto, en passant par Vancouver et Calgary, les programmes collégiaux en assurance préparent les étudiantes et étudiants à divers rôles dans l’industrie, de la gestion de contrats à la relation client, en passant par le développement des affaires et la gestion de sinistres. Cet article explore en détail ces parcours, de leurs objectifs à leurs débouchés, en fournissant un guide complet pour les futurs étudiants.

Qu’est-ce qu’un diplôme collégial en assurance au Canada ?

Un diplôme collégial en assurance (par exemple un DEC en Techniques de services financiers et d’assurances au Québec, une AEC spécialisée, ou un Ontario College Diploma – Insurance dans d’autres provinces) est conçu pour former des spécialistes capables de gérer divers aspects du secteur de l’assurance. La formation couvre des domaines clés comme la souscription de contrats, la gestion des sinistres, la distribution de produits d’assurance et la conformité, offrant une base solide pour s’implanter dans ce secteur.

Les étudiants apprennent à utiliser des outils numériques et des systèmes d’information propres à l’industrie, acquérant les compétences nécessaires pour répondre efficacement aux besoins des clients. Au-delà des compétences techniques, ces programmes mettent l’accent sur la relation client et l’éthique professionnelle, des composantes essentielles du métier.

Enfin, le parcours intègre une dimension pratique importante, avec des stages, des projets réels et, selon les établissements, des parcours en alternance travail-études (ATE/coop) permettant d’appliquer les connaissances et de se familiariser avec l’environnement professionnel.

Objectifs et spécificités des diplômes en assurance au Canada

L’objectif principal est de former des techniciennes et techniciens hautement qualifiés, aptes à intervenir efficacement dans divers domaines de l’assurance. Les diplômés doivent être capables de gérer le cycle de vie d’un contrat, de l’évaluation des risques à l’indemnisation des sinistres.

La formation vise également à développer les compétences commerciales, de négociation et de communication, ainsi qu’une bonne maîtrise des outils numériques et des systèmes d’information. Une attention particulière est accordée au cadre juridique et réglementaire canadien, qui varie selon les provinces (par exemple, l’AMF au Québec ou les organismes de réglementation provinciaux ailleurs au pays), ainsi qu’aux enjeux de conformité et d’éthique.

Programme type en assurance (Canada)

Le programme type d’un diplôme collégial en assurance fournit une connaissance approfondie des métiers de l’assurance. On y retrouve des modules portant sur la souscription et la tarification, la gestion des contrats, la relation client, la gestion des sinistres, la prévention et la gestion des risques, ainsi que la conformité et la lutte contre la fraude.

Des cours d’économie, de droit, de comptabilité/gestion et de communication viennent enrichir le cursus, afin d’équiper les étudiantes et étudiants pour analyser des situations commerciales et juridiques variées.

L’utilisation de systèmes d’information et d’outils numériques propres au secteur (CRM, outils de tarification, plateformes de sinistres, analytique des données) constitue une autre composante importante, permettant de développer des compétences clés en information et communication digitales.

Modes d’admission et d’intégration

L’admission aux programmes collégiaux en assurance se fait généralement sur dossier, parfois complété par une entrevue. Les candidates et candidats doivent détenir un diplôme d’études secondaires (par exemple, le DES au Québec ou l’Ontario Secondary School Diploma), idéalement avec des préalables en mathématiques et en communication.

Certaines écoles peuvent imposer des tests spécifiques pour évaluer les compétences en communication, en mathématiques ou la compréhension des enjeux économiques et sociaux. Ces évaluations visent à s’assurer que la personne étudiante dispose des bases nécessaires pour réussir une formation exigeante.

L’alternance travail-études (ATE/coop) est également une option pour combiner formation théorique et expérience professionnelle. Dans ce cas, la recherche d’un employeur d’accueil est une étape clé.

Déroulement et lieux de formation

Les programmes d’assurance sont proposés dans de nombreuses villes à travers le Canada, tant dans des établissements publics (cégeps et collèges) que dans des collèges privés. Montréal, Québec, Sherbrooke, Ottawa, Toronto, Calgary et Vancouver comptent parmi les pôles offrant une diversité d’options et d’opportunités professionnelles aux diplômés.

Cégep public ou collège privé : que choisir ?

La décision entre un cégep public ou un collège privé dépendra de plusieurs facteurs : coût de la formation, proximité géographique, horaires, services d’accompagnement (dont l’accessibilité pour les personnes handicapées) et partenariats avec l’industrie. Les établissements publics offrent généralement des droits de scolarité plus abordables, tandis que les collèges privés peuvent proposer des séances intensives, des cohortes réduites ou des partenariats exclusifs.

Les établissements privés affichent parfois de bons taux de diplomation, notamment grâce à un encadrement personnalisé. Les cégeps publics, pour leur part, offrent souvent une plus grande diversité de cohortes et un environnement représentatif du marché du travail.

Parcours régulier ou alternance travail-études (ATE/coop) ?

L’alternance travail-études attire de plus en plus d’étudiantes et d’étudiants. Elle permet de combiner la théorie en classe et la pratique en entreprise, offrant une expérience professionnelle précieuse tout en poursuivant les études.

Parcours régulier en assurance : conserver le statut d’étudiant

La formation régulière permet de bénéficier du statut d’étudiant à temps plein, avec des périodes de stage encadrées. Cette voie est idéale pour celles et ceux qui souhaitent se consacrer entièrement aux études, sans les contraintes d’un horaire de travail.

Alternance travail-études (ATE/coop) : l’aspect professionnel

L’ATE/coop offre une immersion professionnelle et une compréhension concrète du secteur. Les étudiantes et étudiants appliquent directement en milieu de travail les compétences acquises en classe, ce qui facilite l’intégration sur le marché de l’emploi.

Évaluations et examens de certification en assurance au Canada

Les évaluations académiques mesurent à la fois les compétences techniques (souscription, sinistres, conformité) et les compétences transversales (communication, gestion, analyse). À l’issue du diplôme, l’exercice de certains métiers exige des certifications provinciales supplémentaires : - Québec (AMF) : certificats en assurance de dommages, assurance de personnes, courtage, expertise en sinistre, etc. - Autres provinces : par exemple, LLQP (assurance de personnes) à l’échelle canadienne; RIBO ou OTL/General Insurance (Ontario) pour la distribution en dommages; exigences des Insurance Councils (Colombie-Britannique, Alberta, etc.) pour l’expertise en sinistre et la distribution.

Les débouchés après un diplôme collégial en assurance

Le diplôme collégial en assurance ouvre la porte à diverses opportunités de carrière au sein d’assureurs, de cabinets de courtage, d’agences générales, de cabinets d’expertise en sinistre, ou encore dans des entreprises industrielles et commerciales.

Les postes accessibles sont variés : - Agent(e) ou courtier(ère) en assurance de dommages (selon réglementation provinciale) - Conseiller(ère) en assurances de personnes - Souscripteur(-trice) - Gestionnaire d’indemnisation / gestionnaire de sinistres - Expert(e) en sinistre (licence provinciale requise) - Conseiller(ère) en prévention des risques - Analyste en conformité ou en fraude - Conseiller(ère) au service à la clientèle - Rédacteur(-trice) de contrats

La formation met l’accent sur les techniques d’assurance, la gestion des risques, des contrats et des sinistres, ainsi que sur le développement de compétences relationnelles et commerciales. Elle prépare à traiter des dossiers en assurance de biens et de responsabilité, en assurance de personnes et en produits financiers.

Avec un bon dossier, il est possible de poursuivre des études universitaires (ex. : certificat ou baccalauréat en administration/finance) ou d’obtenir des titres professionnels reconnus au Canada, tels que PAA (Professionnel d’assurance agréé – CIP), FPAA (FCIP) ou CRM (gestion des risques). Ces cheminements renforcent l’employabilité et ouvrent la voie à des postes d’encadrement.

S’engager dans un diplôme collégial en assurance au Canada ouvre la porte à une carrière dynamique et enrichissante. Qu’il s’agisse d’un parcours régulier ou en alternance travail-études, les étudiantes et étudiants acquièrent un ensemble solide de compétences techniques et professionnelles, préparant le terrain pour de nombreuses possibilités, tant pour une insertion rapide sur le marché que pour une poursuite d’études et de certifications reconnues.